Cedric PERNET - Forensics, Malware & Cybercrime

Je n'aime pas trop certains termes français relatifs à la cybercriminalité. Parmi eux, le "hameçonnage". Je me permettrais donc de parler de "phishing", les puristes de la langue française m'excuseront.

Je ne vais pas revenir en détails sur ce qu'est le phishing. Le principe est simple : des cybercriminels créent des fausses pages web imitant une cible particulière (banque, fournisseur d'accès Internet, etc.) et envoient des milliers d' e-mails au petit bonheur la chance en se faisant passer pour la cible. Prenons l'exemple d'une banque : les fraudeurs se font passer pour la banque, et sous un prétexte quelconque (souvent une mise à jour de sécurité) ils demandent à l'internaute de cliquer sur le lien "qui rétablira tout". Un internaute crédule ira donc se connecter sur la page, qui est une fausse page imitant sa banque, et entrera ses identifiants et mots de passe bancaires... Il ne reste plus pour les fraudeurs qu'à se connecter à la place de l'internaute, sur sa véritable banque, et à profiter du compte bancaire.

Seulement, il y a un petit hic : ces fraudeurs sont localisés ailleurs dans le monde, en Ukraine ou en Roumanie par exemple. Sachant que la plupart des banques françaises n'autorisent pas de virements bancaires directs vers l'étranger, les pirates ont dû trouver une parade. Ils ont contourné le problème en lançant des campagnes de recrutement de "mules". L'idée était de créer de fausses entreprises (souvent avec site web) qui sous prétexte de travailler dans le secteur financier mais pas dans votre pays vous proposent de travailler pour eux de chez vous. Le principe et les slogans sont accrocheurs, du style: "gagnez jusqu'à 5000 Euros par mois, en travaillant de chez vous, moins de 3 heures par semaine."

En fait, les fraudeurs allaient se connecter sur les comptes des victimes "phishées", et effectuaient des virements bancaires vers les mules. Ces mules devaient ensuite renvoyer la somme amputée de 3 à 10% vers une adresse étrangère (Ukraine pour l'exemple). Ce transfert d'argent était effectué par des sociétés telles que Western Union, etc.

La mule garde donc un faible pourcentage de l'argent volé aux victimes. Jusqu'à son interpellation et sa garde à vue en tout cas, ce qui arrive invariablement et plutôt rapidement... A peine le temps d'acheter un chat et déjà en garde à vue... (private joke) ;-)

Les mules sont recrutées au hasard mais également de façon plus ciblée, sur des sites de recherches d'emplois etc. (Voir ici pour un bon article sur le sujet.)

Quoi qu'il en soit, j'examinais une campagne de recrutement de mules par mail il y a quelques jours, lorsque j'ai vu une nouveauté pour le moins intéressante dans les e-mails des fraudeurs : (les xxx et les mentions entre parenthèses sont une anonymisation effectué par mes soins)

---

Dear xxx

This is (fake name) from (fake company). I was assigned your Regional Instructor and from now on you’ll be working under my supervision. I’ll be providing you with all necessary information and submitting tasks to complete. I do hope we’ll enjoy working together.

I wish to begin this letter by saying thanks to you for applying for the job of the(fake company). We appreciate the opportunity to meet you and learn more about your interests.

In order to join our team as soon as possible, you have to confirm your intention to work with us by filling in and sending us the contract and the application form (please see it enclosed).

The procedure is as follows:

1. Please register at this link to receive a personal account in our online system: http://xxx

2. Read our FAQ: http://xxx

3. Download our secure transaction certificate: http://xxx.exe

4. Download the contract at this link http://xxx

Please read it carefully, fill in the required fields, sign it and send it scanned back (with your photo attached) to our corporate e-mail: (e-mail address for the fake company)

You can also fax your application Our fax number is xxx

You will become our official employee and receive your first assignment as soon as this is done.

Note: Please read and fill in all the forms very carefully to eliminate possible malfunction of your account. After the registration you will be put in the waiting list for activation of your account, which is necessary to start the job. The approximate time is about 1-2 days, so just wait for a response, please.

You will enjoy the comfort of working with us. We take the responsibility to send you information about the transfers to your account, payment processing details and other details very promptly to assist and to facilitate your job.

My job is to assist you in managing payments and I'll be happy to do the utmost to help you whenever possible.

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Notez le point 3 que j'ai mis en gras : on demande à la mule de télécharger et d'exécuter un fichier exécutable. Ma tête se transforme en carillon lorsque je lis ce genre de chose, remplie de sonneries d'alarmes : ATTENTION, DANGER, il s'agit probablement d'un malware.

Un téléchargement plus tard et une analyse rapide plus loin, force est de constater qu'effectivement, il s'agit d'un code malveillant. Son but ? Empêcher la mule de découvrir sur Internet que cette offre d'emploi est "bidon".

La seule fonction de cet exécutable est de changer le fichier "HOSTS" de la mule. En simplifiant un maximum, sous un système Windows, ce fichier permet de rediriger les navigations de l'ordinateur.

Les lignes suivantes sont ajoutées au fichier HOSTS :

127.0.0.1 google.com
127.0.0.1 google.co.uk
127.0.0.1 www.google.com
127.0.0.1 www.google.co.uk
127.0.0.1 suckerswanted.blogspot.com
127.0.0.1 ideceive.blogspot.com
127.0.0.1 www.bobbear.co.uk
127.0.0.1 bobbear.co.uk
127.0.0.1 reed.co.uk
127.0.0.1 seek.com.au
127.0.0.1 scam.com
127.0.0.1 scambusters.org
127.0.0.1 www.guardian.co.uk
127.0.0.1 ddanchev.blogspot.com
127.0.0.1 aic.gov.au
127.0.0.1 google.com.au
127.0.0.1 www.reed.co.uk

Le résultat de cette modification ? Toutes les navigations de l'utilisateur vers les sites listés ne fonctionneront plus. (oui oui je sais je simplifie à outrance, c'est de la vulgarisation et pas un doc technique ;-) )

La plupart de ces sites sont des sites soit de recherches (google) soit des références mondiales de lutte contre le phishing/recrutement de mules (reed.co.uk et bobbear.co.uk en particulier)

Ainsi, si la mule essaye de se renseigner sur les échanges avec les fraudeurs et la campagne de recrutement en allant consulter ces sites, elle ne pourra pas obtenir d'information. D'où le titre de cet article...

Cette méthode est intéressante et nous montre que les cybercriminels continuent de déployer des trésors d'ingéniosité pour maximiser les gains de leurs arnaques et rentabiliser le temps passé à les mettre en place. Bien que la plupart des solutions anti-virales détectent ce code malveillant, le problème en matière de phishing reste esentiellement humain, et la sensibilisation reste une clef de voûte dans la lutte contre ce type d'escroqueries.

Au beau milieu des acteurs de la réponse à incident de sécurité informatique se trouvent les services "Abuse". La quasi-totalité des hébergeurs disposent d'un tel service, généralement joignable exclusivement par e-mail à "abuse@nomduFAI". Ces services travaillent sur des aspects techniques afin de faire respecter le bon usage de leurs services et de protéger les internautes de certaines menaces. Ainsi, parmi leurs missions les plus fréquentes on trouve en particulier le traitement des signalements des cas :

• de sites illicites hébergés au sein de leur parc (qu'ils feront fermer/désactiveront) ;
• de malware hébergés sur les sites web de leurs utilisateurs (qu'ils retireront) ;
• de spams envoyés ou reçus ;
• de compromission de serveurs ;
• etc.

Ces services collaborent étroitement avec les équipes CERT ainsi qu'avec les services judiciaires afin de faire cesser au plus vite toute infraction.

Seulement voilà, il s'agit de...la théorie. Dans la pratique, les services abuse sont souvent lents, et relativement opaques. Malgré le fait qu'en France, ils aient l'OBLIGATION de faire retirer les contenus illicites dès qu'ils en ont connaissance, les délais d'intervention de ces services sont très variables. Les services abuse répondent souvent à un mail par un message automatisé, ou ne répondent pas du tout, et vous envoient un mail (ou pas) lorsqu'un incident est résolu. Parfois ils agissent sans fournir aucun retour, ou n'agissent tout simplement pas.

Du coup, le meilleur moyen de savoir s'il y a eu une action de leur côté est souvent de consulter régulièrement la page web à problème (dans le cas d'un site de phishing par exemple) jusqu'à la voir disparaître.

Les services abuse sont également les ennemis des cybercriminels. C'est le jeu, et ces derniers ont pour habitude de faire héberger leurs contenus frauduleux sur plusieurs serveurs différents, sachant pertinemment qu'ils seront fermés au fur et à mesure.

Récemment cependant, nous avons pu observer un nouveau type d'attaque ciblée de la part de certains cybercriminels. Ces derniers écrivent au service Abuse en se faisant passer pour un internaute ayant un problème de sécurité, un mail parmi tant d'autres à traiter... Ils prétextent avoir vu un site de phishing, et indiquent un lien vers une page frauduleuse que l'équipe de réponse à incident va consulter afin de vérifier la véracité des dires de l'internaute. Mais ce lien les dirige directement sur une page dont le seul but est... d'infecter le service Abuse avec un cheval de Troie !

Voici un exemple d'un tel e-mail :

--

To: abuse@bank.com

Cc: fraud@bank.com; scams@bank.com; customersupport@bank.com; security@bank.com

Subject: Possible Fake Web Site

Hello, I just received an email stating it was from your bank and since I don't have any accounts with you I think this is a fake site. I just thought you might like to know someone is trying to scam your customers.

The email had the following link to your bank (link)

Thanks, I hope you catch the scammers.

--

Les intérêts d'une infection d'un service abuse sont multiples mais je vois surtout les possibilités de :

• disposer d'une porte dérobée au sein de l'entreprise, pour ensuite rebondir et compromettre d'autres machines de l'entreprise. Le fait qu'une adresse mail "abuse@fournisseurdacces" existe presque toujours y contribue ;
• observer le mode de fonctionnement du service ;
• usurper l'identité du service abuse afin de contacter d'autres services ou clients et les infecter avec des malware ;
• espionner les mails parvenant au service abuse pour obtenir de l'information utile transmise par les clients (numéros de cartes bancaires, identifiants et mots de passe d'accès à des services, etc.).

Dans l'exemple réel que nous avons cité, et dans lequel nous avons évidemment changé les adresses pour respecter l'anonymat de l'établissement bancaire ciblé, vous pouvez voir en plus que les fraudeurs ont envoyé leur e-mail vers plusieurs services "à l'aveugle" : des adresses ayant des chances d'exister ont été ajoutées (security@, fraud@, customersupport@ ...).

Comme toujours donc, que vous soyez un particulier ou un professionnel de la sécurité informatique, la prudence est de mise. Favorisez les navigateurs exotiques, soyez toujours à jour au niveau de votre logiciel anti-virus, et soyez préparés à rétablir un système sain rapidement en cas d'infection.

Article également publié sur ZDNet et sur le blog du CERT Lexsi.

ScanSafe, société appartenant au groupe Cisco, a récemment publié son rapport annuel 2009 portant sur les menaces informatiques. Cette étude est entièrement basée sur l'analyse de trafic web géré par ScanSafe. Même si le document ne présente rien de révolutionnaire, il a le mérite de rappeller certains faits que je trouve intéressant et que je me permet d'agrémenter de quelques commentaires :

• Vouloir réduire le challenge de la sécurité à une lutte contre les malware est une hérésie. D'autres menaces sont tout aussi présentes : fuite d'information par méthodes autres que malware (complicité interne par exemple), espionage, etc...

• Malgré la médiatisation récente importante d'un certain nombre de cas avérés de cyber-espionage, les grandes entreprises (Google et d'autres récemment) continuent à se faire infiltrer par des méthodes très classiques : attaques ciblées menant à des infections par trojan notamment. Pas besoin donc de déployer des méthodes vraiment "super high-tech", il suffit d'un minimum de connaissances pour modifier une souche de malware existant et infecter un poste clef... Ou même juste de connaitre la solution anti-virale qu'on a en face...

• Le nombre moyen de compromissions, de vol de données, et d'attaques uniques a augmenté de façon dramatique en 2009 pour les entreprises.

• Le secteur de l'énergie et du pétrole ont subi une augmentation de 356% des tentatives d'infection par malware de type chevaux de Troie. De même, 252% d'augmentation pour les secteurs pharmaceutiques et chimiques. Les autres secteurs d'activités a avoir vu leurs risques augmenter de façon conséquente sur ce type de menaces sont le secteur financier (guère étonnant...) et le gouvernement.
• Il n'existe plus de malware "facilement détectable" : le taux de détection positive par les anti-virus traditionnels (à signature) n'est plus que de 60%.

• Tant qu'il y aura des utilisateurs crédules, les fraudes seront faciles à mettre en oeuvre. Deux solutions : la première, guère crédible, consiste à éliminer les utilisateurs. La seconde, beaucoup plus applicable, est de les sensibiliser autant que possible aux notions de sécurité informatique. Encore une fois, on n'imaginerais pas confier une voiture à une personne sans permis de conduite...

• Les enfants ? Quid des adultes ? La principale préoccupation des parents a toujours été de protéger leurs enfants en ligne. Mais songent-ils à se protéger eux-même ? Quelqu'un me murmure "fail" à l'oreille...

Sur un plan purement malware :

• Progression forte des attaques par document PDF au détriment des attaques exploitant Flash. (Et augmentation significative du nombre de vulnérabilités recensées par Adobe...)
• Le botnet le plus prolifique en 2009 a été Gumblar.
• Les infections Conficker + KoobFace ne représentent que .05% des infections web malware de 2009.

Enfin, le document souligne le fait que si les entreprises ne sont pas capables de tirer profit de leurs erreurs passées, elles courent à la catastrophe. Je clotûre donc ce post par cette citation qui a une saveur toute particulière à mes oreilles:

"Those who cannot remember the past are condemned to repeat it".

A bientôt ;-)

Récemment une étude de Finjan a généré un buzz médiatique assez important autour d'un malware connu sous les alias d' URLZone ou encore de Bebloh.

Ce malware est un cheval de Troie bancaire, un code malveillant conçu et développé pour voler vos identifiants bancaires. Mais plus que ça, ce malware dispose de la capacité de générer des transactions bancaires "à la volée". Lorsqu'une victime se connecte sur son compte bancaire et génère un virement bancaire légitime, la requête est interceptée de façon transparente par le malware. Ce dernier modifie les informations de transaction, et envoie de l'argent vers une mule. (Une mule est un intermédiaire recruté par les fraudeurs, qui reçoit l'argent détourné et le renvoie vers les fraudeurs, souvent par Western Union, vers un pays exotique ... La mule conserve un faible pourcentage de la transaction, de l'ordre de 3 à 8% généralement)

Plusieurs familles de malware ont ce comportement, qui n'est pas nouveau. Une amélioration plus récente embarquée dans URLZone est de "truquer" la confirmation de virement et le relevé en ligne.

Encore plus étonnant, le malware, avant d'effectuer son détournement de fonds, vérifie...l'état du compte bancaire ! Le virement effectué par le malware tiendra compte de plusieurs paramètres dont le solde du compte, afin de minimiser les chances d'être découvert : le compte restera positif et les montants prélevés sont plutôt minimes. Brillant.

Enfin, dans le cas où la fraude est détectée par la victime ou par sa banque, suit logiquement le dépôt de plainte de la victime. Mais là encore, les fraudeurs déploient un dernier atout dans leur code pour augmenter les chances de passer inaperçu et perturber les enquêtes judiciaires... En effet, l'une des pistes utilisée par les enquêteurs est de suivre le parcours de l'argent : les sommes virées par le malware vont vers des mules identifiables. Les forces de l'ordre peuvent suivre ce parcours en demandant aux banques de leur transmettre les coordonnées des comptes bancaires des mules. Seulement, sur une enquête impactant des centaines de victimes, les services judiciaires font de la récolte de mules en accumulant les plaintes, et peuvent passer à côté de mules qui ont reçu de l'argent de victimes qui ne se sont jamais rendues compte de l'escroquerie...

Une méthode alternative serait donc d'infecter des machines dans des environnements de tests, afin de voir les transactions s'effectuer vers les mules (en les empêchant de passer bien entendu).

C'est là qu'intervient à nouveau l'ingéniosité des auteurs de ce malware : lorsqu'il détecte un environnement de test, au lieu de ne plus rien faire comme la plupart des autres malware, il reste actif et génère des virements... vers des victimes innocentes ! Ainsi, les chercheurs souhaitant collecter de l'information sur les mules se retrouvent dans un cul de sac... Et les forces de l'ordre vont perdre un temps précieux à enquêter sur des personnes qui n'ont rien à voir avec le schéma frauduleux d'URLZone.

Le ou les auteurs de ce malware nous démontrent, s'il était encore besoin de le dire, que les chevaux de Troie embarquent de plus en plus de techniques qui leur assurent non seulement des taux d'infection et une furtivité accrue, mais également des techniques qui augmentent leurs chances de ne jamais se faire arrêter.

Trend Micro a publié hier une étude passionnante intitulée "A Cybercrime Hub".

Cette étude nous présente une compagnie estonienne qui sous des apparences légitimes se trouvait être totalement illicite. Cette compagnie, dont le nom est tu par Trend mais qu'il est facile de découvrir en googlant un peu, existe depuis 2005. Ses principales activités sont l'hébergement de contenus web, la distribution de trafic web, et la publicité. Jusqu'en octobre 2008 environ cette compagnie était même agréée par l'ICANN pour enregistrer des noms de domaines Internet.

Les data-center de cette compagnie sont répartis partout dans le monde, sous forme de serveurs achetés ou loués, avec une prédominance aux Etats-Unis. Ainsi, lorsque l'un de ces data-center est fermé, comme ce fut le cas en 2008 à San Francisco (ça ne vous rappelle rien ?) il suffit de basculer ailleurs ... Et de tout remettre en route en quelques heures !

Le quotidien de cette entreprise est en fait entièrement orienté vers la cybercriminalité sous des formes de fraudes diverses et variées. La plupart des jeunes employés de la compagnie, pour la plupart des étudiants ayant une vingtaine d'années et habitant dans la région de Tartu en Estonie, utilisent toutes leurs compétences techniques pour fournir des services frauduleux.

Le document se focalise sur certains aspects techniques déployés par les cybercriminels :

• Installation et utilisation de serveurs DNS frauduleux (dits "Rogue DNS Servers") depuis 2005. Le principe est simple et efficace. Il s'agit de déployer de multiples serveurs DNS sur Internet, qui présentent tous les aspects d'un serveur DNS légitime, mais dont le comportement est tout autre : chaque requête DNS qu'ils reçoivent renvoient vers des sites frauduleux en lieu et place de sites légitimes.

• Infection de victimes par un malware de type "DNS Changer". Il s'agit du complément idéal d'un serveur DNS frauduleux : pour que les machines des victimes envoient leurs requêtes DNS vers les serveurs DNS frauduleux, il faut que la configuration de leur machine pointe vers eux. Le malware change la configuration des victimes, qui n'y voient que du pare-feu. Du coup, leurs requêtes DNS légitimes se voient obtenir des réponses telles que souhaitées par les fraudeurs : redirection vers des sites hébergeant d'autres malware, vers des sites de phishing, etc.

• Détournement des publicités dans les pages web du navigateur de la victime. La plupart des publicités que vous voyez sur Internet lorsque vous naviguez sont en fait hébergées par des tiers. Du coup, les fraudeurs ont pensé à détourner cette caractéristique, de façon transparente pour la victime infectée: alors qu'elle navigue tranquillement sur des sites de confiance, les publicités de ces sites (souvent des "Google ads") sont remplacées par des publicités de sites gérés par les fraudeurs. On pense ici en particulier à la contrefaçon pharmaceutique.

• Installation de faux anti-virus (dits "Rogue AV") sur la machine de la victime. Les victimes allant vers certains sites contrôlés par les fraudeurs, notamment pornographiques, voient leur accès refusé sous prétexte d'être infectés par un malware. En fait, il s'agit d'un message placé par les fraudeurs eux-même. Le message est suivi d'une proposition de téléchargement d'un logiciel anti-virus. En juillet 2009, environ 100 000 machines se sont connectées sur l'un de ces sites, selon Trend Micro. Bien sûr, l'anti-virus proposé n'est autre... qu'un autre malware. S'il décide en plus de payer la license pour ce prétendu anti-virus, devinez qui récolte l'argent ? Eh oui, ces cybercriminels sont partout...

• Détournement des requêtes Google des utilisateurs infectés : cette technique donne l'impression à l'utilisateur d'obtenir des résultats Google totalement cohérents, alors qu'en fait ils ont été manipulés par les fraudeurs.

Le papier de Trend Micro nous montre une structure élaborée, avec un intranet particulièrement bien conçu pour être déplacé régulièrement, sans trop entrer dans les détails techniques. La compagnie estonienne dispose de fortes compétences techniques, et sait les déployer et s'en servir de façon efficace. Leur niveau technique est impressionant, mais ce qui m'impressionne surtout, c'est cette capacité à toujours être innovant en termes de cybercriminalité. En seulement 4 ans, cette société a déployé des trésors d'imagination pour générer un maximum de profit.

Les "busts" récents sur un certain nombre d'hébergeurs bulletproof, non pas effectués par les services de Police mais par la communauté de la sécurité informatique et de la cybercriminalité, n'ont finalement eu pour effet sur le long terme que de rendre les cybercriminels plus méfiants, et plus prévoyants : s'attendant à se faire fermer à tout moment, ils sont capable d'apparaitre ailleurs très rapidement. On ne peut que craindre une augmentation de ce type de malveillances, tant que les législations internationales ne seront pas améliorées pour permettre aux forces de l'ordre de migrer ces fraudeurs vers une cellule bulletproof. :-)

Cisco a publié récemment un document très intéressant intitulé "Infiltrating a Botnet".

Nous y découvrons le travail de l'une des équipes de Cisco, lors d'investigations forensic "classiques" auprès d'un client, dans le but d'en savoir plus sur une compromission du S.I.

L'équipe de Cisco s'est vite rendue compte que de nombreuses machines du client concerné présentaient des symptômes assez alarmants, dont notamment une activité IRC sur un port exotique. Il s'est avéré qu'il s'agissait comme on pouvait le supposer d'un malware, entrant dans un schéma de botnet.

Pour rappel, le protocole IRC (Internet Relay Chat) est l'un des plus vieux protocole utilisé dans le cadre de communications entre des machines compromises (bot) et un serveur (command&control) géré par le ou les fraudeurs. Bien d'autres techniques existent, mais nécessitent plus de travail de la part des pirates. Ce protocole reste largement utilisé pour gérer des botnets "amateurs", les botnets plus professionnels déployant généralement des communications chiffrées.

Après une rapide investigation, de nombreuses machines du client ont été retirées du botnet et "assainies". L'équipe de Cisco s'est alors intéressée directement au fraudeur contrôlant ce botnet. En particulier, ils se posaient des questions sur le niveau de compétence du botmaster : était-il un "script kiddie" ou quelqu'un jouissant d'un bon niveau technique ?

Une seule façon de le savoir pour eux: après avoir surveillé le serveur IRC de contrôle du botnet en se faisant passer pour un bot, les chercheurs ont engagé le dialogue par ce biais avec le pirate. L'échange est assez savoureux. Le pirate en face semble rôdé, croyant que son interlocuteur est un autre botmaster. Du coup, il tient des propos plutôt intéressants. On y apprend que son botnet idle souvent, c'est à dire qu'il est souvent dormant, et que le pirate a récemment vendu quelques milliers de bots (800$ pour 10000 machines). L'activité majeure de ce pirate reste cependant le phishing. Le reste de la discussion tourne autour de l'underground de ce type de cybercriminalité, je vous laisse en prendre connaissance...

Je n'entrerais pas (ou si peu...) dans le troll habituel sur ce genre d'opération... Est-il éthique, pour un chercheur, de se connecter sur un serveur IRC qui est probablement hébergé sur un serveur compromis, pour aller discuter avec un fraudeur ? Les informations qui en sortent sont en tout cas intéressantes.

Enfin, s'il vous venait à l'idée de pratiquer ce genre de chose, je ne saurais que trop vous recommander la prudence : tous les botmasters ne sont pas aussi "zen" que celui présenté dans le document de Cisco. Bon nombre d'entre eux disposent de contre-mesures empêchant les chercheurs de se connecter sur leur serveur IRC, ces contre-mesures lançant généralement une attaque massive de déni de service vers l'adresse IP "suspecte", pour quelques minutes ou quelques heures...

Sous ce titre très évocateur, je tenais à bloguer rapidement pour partager avec vous une publication de Microsoft Research qui est à peu près passée inaperçue dans la presse française la semaine dernière.
Ce papier, en anglais, est intitulé "Nobody Sells Gold for the Price of Silver: Dishonesty, Uncertainty and the Underground Economy".

Il s'agit d'une analyse pertinente de l'économie souterraine liée à la cybercriminalité. Attention cependant, sont exclusivement considérés dans l'étude le phishing, le carding, les botnets et autres services "directs" fournis par les fraudeurs, et la monétisation de l'argent obtenu par ces biais. Sont donc exclus tous les autres actes de cybercriminalité tels que le vol d'information à la demande (et Marie Barel nous a montré récemment au SSTIC que le vol d'information n'existe pas), le chantage, etc...

Le but premier de ce document est de rompre avec les idées reçues : non seulement les sommes frauduleuses imputées à cette cybercriminalité sont exagérés par de nombreux professionnels du domaine, mais les estimations fournies par ces derniers alimentent le phénomène à l'inverse. Je cite l'étude : "Ironically, defenders (i.e., whitehats, security vendors and members of the security community) actively and energetically recruit their own opponents. By repeating unverified claims of cybercrime riches, and promoting the idea that easy money is there for the taking, we attract new entrants into the lower tier of the underground economy. While they may produce little profit they still generate large quantities of spam and phishing and cause significant indirect costs."

Une autre des idées reçues dénoncée par les chercheurs de Microsoft est le fait qu'il est facile pour n'importe quel fraudeur de monétiser l'argent issu de ces fraudes. Ce n'est heureusement pas le cas. Ainsi, un bon tiers de l'ensemble de ces fraudeurs ne sont que des escrocs sans aucun talent, qui essayent de se procurer des données intéressantes telles que des dumps de cartes bancaires ou des accès à des comptes bancaires en ligne. En réalité, ils se font escroquer eux-même la plupart du temps par des "rippers", une catégorie d'escrocs qui leur revendent des informations périmées ou tout simplement fausses/créées. C'est particulièrement vrai sur certains réseaux IRC : sur une analyse de 490 numéros de cartes bancaires découvertes rapidement sur IRC, 22% ne satisfaisaient même pas à l'algorithme de Luhn.

Toujours sur IRC, certains bots (des programmes destinés à effectuer certaines actions, à discrétion ou pas des utilisateurs leur envoyant des lignes de commandes) servent à vérifier si les numéros sont bons. Là encore la fourberie est de mise, puisqu'un certain nombre d'entre eux retournent des résultats volontairement éronnés, mais envoient les données soumises à un administrateur qui pourra s'en servir ou les revendre, devenant ainsi un ripper...Et je ne parle même pas de ces kits de phishing disponibles trop facilement, mais qui en fait contiennent du code dissimulé qui enverra toutes les données phishées à l'auteur du kit...

Bref, un bon tiers de ces fraudeurs galère finalement pour pas grand chose, voir pour rien, tandis que le reste, plus méthodique et surtout plus structuré quand on arrive sur le tiers supérieur, monétise effectivement beaucoup plus. Le travail collaboratif, en groupes de criminels structurés, apporte ici tous ses avantages aux fraudeurs. Ces derniers ne sont pas sur IRC, mais communiquent sur des forums spécialisés sur lesquels il faut montrer patte blanche, ce qui ne les empêche pas d'entretenir des rivalités. J'ai encore pu constater ça récemment, un célèbre forum de carders en accusant un autre de n'être qu'une façade de certains services gouvernementaux étrangers...

Un beau travail de Microsoft et une lecture très agréable donc, que je ne saurai que trop vous recommander.

Here is the link to an article I just wrote for CERT Lexsi. It's about the fraudulent hosting company McColo, and my own investigations about it.